A verificação comercial é popularmente conhecida como Conheça seu negócio. É um processo essencial de combate à lavagem de dinheiro para as organizações.
As técnicas de verificação de negócios permitem que empreendedores e responsáveis pela conformidade elaborem políticas sólidas para integrar clientes empresariais, investidores, fornecedores e parceiros. Essas políticas ajudam a gerenciar atividades e transações de contas suspeitas.
As corporações não são as únicas organizações que precisam de verificação comercial. Isso está se tornando um problema cada vez maior para diferentes startups e pequenas e médias empresas em rápido crescimento que nem sempre têm um departamento de conformidade comprometido como o das corporações. Assim, todas as empresas precisam de descobrir se estão a trabalhar com empresas legítimas ou se é apenas uma fachada.
Através de verificações comerciais essenciais, é mais fácil para as empresas verificarem o histórico, a legitimidade, a identidade e os antecedentes das empresas e garantirem a conformidade regulatória. Isto permite-lhes criar um ambiente confiável, livre de lavagem de dinheiro e outras atividades suspeitas.
Verificação comercial em detalhes
A verificação comercial envolve a confirmação de que uma conta do Business Manager pertence a uma organização ou empresa real. O processo de verificação comercial verifica duas coisas principais, incluindo:
- Associação: Qualquer pessoa que solicite verificação precisa trabalhar legalmente para a empresa.
- Autenticidade: A organização precisa estar legalmente registrada.
O processo normalmente é realizado por agências governamentais, instituições financeiras e outras agências que exigem a verificação da credibilidade e identidade de uma empresa para fins de gestão de risco e conformidade.
O processo de verificação empresarial, na maioria dos casos, envolve a coleta e revisão de documentação como:
- Documentos de registro e incorporação comercial, como licença comercial ou certificado de incorporação
- Declarações financeiras
- Declarações fiscais
Às vezes, serviços de verificação de terceiros podem ser necessários para verificar informações como desempenho financeiro, estrutura de propriedade e existência de uma empresa. O objetivo de um processo de verificação é garantir que os dados fornecidos por uma empresa são confiáveis e precisos para eliminar fraudes e outras formas de crimes financeiros.
Benefícios de verificação comercial
A verificação de negócios é uma parte vital dos esforços de gerenciamento de riscos e conformidade. É importante, especialmente em setores como:
- Gestão de Investimentos
- Seguro
- Bancário
Os impactos das atividades não conformes ou fraudulentas são geralmente enormes nessas indústrias. Os principais benefícios incluem:
- Prevenção de fraudes: O processo de verificação comercial ajuda a prevenir atividades fraudulentas, confirmando a legitimidade de uma empresa, bem como a sua estrutura de propriedade.
- Reputação: A verificação comercial envolve a verificação da precisão e legitimidade das informações comerciais, o que ajuda a manter sua reputação. O resultado de informações fraudulentas ou imprecisas é dano à reputação de uma empresa. Isso pode levar à perda de confiança do cliente.
- Gerenciamento de riscos: O processo de verificação empresarial é uma parte vital da gestão de riscos. Se você verificar a precisão e a legitimidade das informações da sua empresa, reduzirá o risco de danos à reputação e crimes financeiros.
- Conformidade: Os órgãos reguladores exigem que as empresas verifiquem suas informações. Isso garante a conformidade com regulamentos e leis. Informações precisas e legítimas podem garantir a conformidade regulatória, desde que você as verifique.
- Melhores decisões de investimento: Você é um investidor que deseja tomar melhores decisões de investimento? A verificação comercial é o caminho a percorrer. Informações confiáveis e precisas são vitais para tomar melhores decisões de investimento. Esses dados geralmente são sobre a estrutura de propriedade e desempenho financeiro de uma empresa.
A verificação comercial é uma parte vital do KYB. É importante que todas as organizações sigam os protocolos exigidos. Este processo protege as empresas e organizações de riscos desnecessários que podem ser evitados.
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